三、我国针对比特币交易平台的反洗钱监管
（一）我国措施——外部监管与内部自律结合
我国比特币反洗钱也抓住了比特币交易平台这一重点展开，将监管与行业自律相结合。在监管方面，根据我国《反洗钱法》，中国人民银行在比特币交易平台反洗钱中起主导作用。2013年12月5日，中国人民银行会同工信部、银监会、证监会和保监会五部委联合下发《关于防范比特币风险的通知》（以下简称《通知》），确定了比特币的网络虚拟商品属性，明确了政府当前对比特币的态度。《通知》第四部分“防范比特币可能产生的洗钱风险”中明确了监管主体：“中国人民银行各分支机构应当密切关注比特币及其他类似的具有匿名、跨境流通便利等特征的虚拟商品的动向及态势，认真研判洗钱风险，研究制定有针对性的防范措施。各分支机构应当将在辖区内依法设立并提供比特币登记、交易等服务的机构纳入反洗钱监管，督促其加强反洗钱监测。”与此同时，《通知》特意强调了比特币交易平台的反洗钱义务：“提供比特币登记、交易等服务的互联网站应切实履行反洗钱义务，对用户身份进行识别，要求用户使用实名注册，登记姓名、身份证号码等信息。各金融机构、支付机构以及提供比特币登记、交易等服务的互联网站如发现与比特币及其他虚拟商品相关的可疑交易，应当立即向中国反洗钱监测分析中心报告，并配合中国人民银行的反洗钱调查活动；对于发现使用比特币进行诈骗、赌博、洗钱等犯罪活动线索的，应及时向公安机关报案。”
《通知》是我国第一个专门针对比特币的规范性文件，对比特币洗钱监管具有重要的指导意义。《通知》体现出监管部门对比特币的态度：并不打压创新，但要保持信息透明，履行基本的反洗钱义务。
在行业自律方面，比特币的绝大部分爱好者并非洗钱者，比特币交易平台也想摆脱洗钱指控给自身声誉带来的负面影响。因此，比特币爱好者和平台经营者本身即为反洗钱的重要力量。自律依托市场主体自身，更能体现比特币降低交易成本的经济民主理念。声誉机制还可以促使比特币管理者和交易者开发信息集中和分析系统，监测大额可疑交易，增加管理者和交易者行为的合法性，增加受信赖度，提高竞争力，降低洗钱风险。2014年5月6日，火币网、比特币中国、OKCoin、CHBTC、BtcTrade五家大型比特币交易平台网站发布《比特币交易平台自律声明》，从八个方面对比特币出现的问题和监管层的担忧作出了回应和承诺，其中将反洗钱作为一条重要承诺列出，表示要“遵守国家相关部门的要求，严格进行实名制认证，可疑交易跟踪反馈以及履行反洗钱义务。”然而，声誉机制要依靠监管的有力执行才能发挥作用，如果没有强有力的监管，平台也不会担忧声誉受损，从而没有动力加强反洗钱自律。
（二）比特币交易平台反洗钱措施——以火币网为例
传统反洗钱义务主要有如下四种：（1）对客户的尽职调查；（2）保存交易记录；（3）报告可疑交易；（4）内部控制措施。其中前三种义务最为核心。下面具体分析火币网[3]如何履行这些反洗钱义务。
1. 实名认证制度
比特币交易平台类似于证券交易平台，买家、卖家在平台上报价，交易平台通过技术手段撮合成交。成为平台的用户首先要注册，拥有平台账号和个人账户，然后将现金或者比特币转入平台上的个人账户，便可以开始报价买卖，等待成交。成交后所得到的比特币或者现金会实时转入用户在平台的账户内，用户可以选择提现到银行卡或者提币到钱包中，也可以选择再次在该平台上进行买卖。
依托于互联网产生的比特币具有天然的匿名性，但是比特币交易平台用户并不是匿名的，开户需要实名认证，这为客户尽职调查提供了可能性。火币网现有措施中，在人民币充值和人民币提现两个关口，都有个人信息审查机制，主要用于核对用户信息，保障账户安全。用户注册时需要填写真实姓名、国籍、身份证号等证件号码，实名认证后这些信息不能修改，提款时款项只能提现到与实名认证同名的银行卡中。用户注册要经过邮箱认证、手机绑定、双重认证[4]几个环节之后，才能进行资金密码设置和比特币充值、提现。由于比特币交易平台人民币充值受到限制，目前充值人民币需要通过火币网代理商。用户先向代理商的开户行汇款购买充值卡，用充值卡和密码完成平台充值，再用平台资金购买比特币。代理商再将所获得的资金转到火币网平台账户下。用户向代理商购买充值卡100元起步，不设上限。代理商向平台缴付保证金，如果代理商出现问题，平台用保证金来弥补用户损失。
《火币网用户协议》中写明，首次充值时要提供并上传身份证复印件，火币网要对用户提供的身份证信息进行登记、识别和比对。当火币网有合理的理由怀疑用户使用虚假身份注册时，有权拒绝注册或者注销已经注册的账户。[5]但是在实际操作中，火币网更加注重客户体验，并不要求提交身份证明复印件，实名认证仅限于填写真实姓名、身份证号码、手机号码和邮箱地址。在人民币充值环节，由于使用了代理商，代理商并不关心用户的真实身份，购买充值卡所用的银行卡户名与平台用户名不一致也不会影响充值。
2. 保存交易记录，报告大额、可疑交易
按照《火币网用户协议》第十二章“反洗钱”所述，“火币网对用户进行身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度，以及大额的和可疑交易报告的制度……保存大额交易和有洗钱嫌疑的交易记录，在监管机构要求提供大额交易和可疑交易的记录时，向监管机构提供……依照法律法规的规定，协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结和扣划客户存款。”虽然比特币本身是匿名的，但基于平台账户的实名认证制，平台上的每笔交易都可以被平台管理者实时监测，可以在技术上做到交易记录保存和可疑交易报告。此外，火币网声明会按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的要求履行各项义务。然而这些都是平台网站的单方面承诺，具体怎样履行以及履行情况尚不明确。
3. 账户的查封与冻结——执行与保全的基础
火币网官方网站的《法律声明》第2条指出“当公安机关、检察院、法院等有权机关出示相应的调查文件要求本站配合对指定用户进行调查时，或对用户账户采取查封、冻结或者划转措施时，本站将按照公安机关的要求协助提供相应的用户数据，或进行相应的操作。因此而造成的用户隐私泄露、账户不能操作及因此给用户所造成的损失等，本站不承担任何责任。”从技术上讲，比特币本身由于去中心化而不能被冻结，但是交易平台是一个第三方的服务提供中心，可以查封网站上的用户账号及其在线钱包中的比特币。火币网研发的在线钱包即嵌入在平台之中，用户需要通过登录平台才可以对在线钱包进行操作，不能独立管理。因此，一旦用户因洗钱犯罪等违法行为被公权力机关调查，平台可以直接冻结账户，从而平台账户上的资金与在线钱包中的比特币都会被冻结，无法操作。